Reprendre le contrôle : où commencer ?

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Une gestion professionnelle de ses investissements se caractérise par

• Une approche tirée par les risques (la performance est une conséquence)

• Des frais maîtrisés

• Un dispositif opérationnel adapté et des outils de pilotage précis.

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La gestion des risques repose sur la stratégie d'allocation qui permet de piloter un équilibre entre l'ensemble des facteurs d'exposition (risques de marché, taux, inflation, change, liquidité, crédit, contrepartie, opérationnels, sectoriels, géographiques et politiques). 

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Notre benchmark permet de qualifier vos enjeux sur chacun de ces thèmes et de clarifier vos priorités.

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Exemples de questions

• Quel est le montant de mon épargne réellement sécurisée et disponible ? Est-elle rémunérée aux meilleures conditions de marché ?

• Est-ce que j'exploite complètement l'horizon de temps dont je dispose ?

• Suis-je trop exposé à l'Europe et à l'Euro ? Assez exposé aux Etats-Unis ?

• Quel est le poids des actions dans mon patrimoine financier global ? Comment l'ai-je défini ? Selon quels paramètres évolue-t-il ?

• Quelle sont mes plus grosses expositions en actions cotées et non cotées ? Quel est mon niveau de diversification ?

• Combien est-ce que je paye de frais au total (produits, enveloppes, courtage, garde, mandats, change) ? Comment ce montant se compare-t-il aux meilleures pratiques ?​

• Mon allocation d'actifs (par classe d'actifs, devise, niveau de liquidité) est-elle cohérente avec mes passifs (crédits immobiliers, besoins court et terme moyenne) ? 

• Est-ce que je paye pour des protections dont je n'ai pas besoin ?

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